मामले से परिचित लोगों के अनुसार, अमेरिकी अभियोजक क्रिप्टो ग्राहकों के साथ सिग्नेचर बैंक के काम की जांच कर रहे थे, इससे पहले कि नियामकों ने पिछले सप्ताहांत अचानक ऋणदाता को जब्त कर लिया।
लोगों ने कहा कि वाशिंगटन और मैनहट्टन में न्याय विभाग के जांचकर्ता इस बात की जांच कर रहे थे कि क्या न्यूयॉर्क बैंक ने ग्राहकों द्वारा संभावित मनी लॉन्ड्रिंग का पता लगाने के लिए पर्याप्त कदम उठाए हैं – जैसे कि खाता खोलने वाले लोगों की जांच करना और आपराधिकता के संकेतों के लिए लेनदेन की निगरानी करना। प्रतिभूति और विनिमय आयोग भी एक नज़र रख रहा था, दो लोगों ने कहा, नाम नहीं बताने के लिए कहा क्योंकि पूछताछ गोपनीय है।
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असफल बैंक के शेष परिचालनों के प्रवक्ता ने टिप्पणी मांगने वाले संदेश का जवाब नहीं दिया। फ़ेडरल डिपॉज़िट इंश्योरेंस कॉर्प, जिसने फर्म का नियंत्रण ले लिया, ने टिप्पणी करने से इनकार कर दिया।
न्याय विभाग के प्रतिनिधियों, मैनहट्टन में यूएस अटॉर्नी कार्यालय और एसईसी ने टिप्पणी करने से इनकार कर दिया। लेकिन एजेंसी के एक प्रवक्ता, जो केवल दीवानी मामलों को लाता है, ने रविवार को अध्यक्ष गैरी जेन्स्लर के एक बयान की ओर इशारा किया, जब अधिकारियों ने अमेरिकी उधारदाताओं को मजबूत करने और हस्ताक्षर को बंद करने के लिए कदम उठाए।
एसईसी प्रमुख ने उस समय कहा, “यदि हम संघीय प्रतिभूति कानूनों का उल्लंघन पाते हैं तो हम जांच करेंगे और प्रवर्तन कार्रवाई करेंगे।”
बैंक और उसके कर्मचारियों पर गलत काम करने का आरोप नहीं लगाया गया है, और आगे की कार्रवाई के बिना जांच समाप्त हो सकती है। यह स्पष्ट नहीं है कि सिग्नेचर बैंक से जुड़ी जांच कब शुरू हुई और रविवार को बैंक को बंद करने के राज्य नियामकों के फैसले पर इसका कोई प्रभाव पड़ा या नहीं। राज्य के नियामकों ने कहा है कि बैंक द्वारा “विश्वसनीय और सुसंगत डेटा” प्रदान करने में विफल रहने के बाद उन्होंने प्रबंधन में विश्वास खो दिया है।
FDIC ने तब से एक खरीदार की तलाश शुरू कर दी है।
वित्तीय प्रहरी और न्याय विभाग के अधिकारियों ने बार-बार चेतावनी दी है कि क्रिप्टो या संबंधित नकदी को संभालने वाली फर्मों को ग्राहकों की पहचान करने और धन प्रवाह सुनिश्चित करने के लिए वैध उद्देश्यों के लिए सतर्क रहना चाहिए। विशेष रूप से बैंक किसी भी संदिग्ध लेनदेन को संघीय अधिकारियों को फ़्लैग करने के लिए बाध्य हैं।
एफबीआई न्यूयॉर्क फील्ड ऑफिस के प्रभारी सहायक निदेशक माइकल ड्रिस्कॉल ने कहा, “एफबीआई और हमारे सहयोगी क्रिप्टोक्यूरेंसी बाजारों – किसी भी वित्तीय बाजार के साथ – अवैध गतिविधियों से मुक्त रखने की हमारी प्रतिबद्धता में दृढ़ बने हुए हैं।” जनवरी में एक क्रिप्टो एक्सचेंज के मालिक के खिलाफ।
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विनियामक बैंकों और अन्य विनियमित फर्मों पर वित्तीय प्रणाली के लिए संभावित जोखिमों को कम करने के लिए डिजिटल मुद्राओं और अन्य परिसंपत्तियों से वापस लेने के लिए दबाव डाल रहे हैं। सिग्नेचर का पतन पिछले सप्ताह सिल्वरगेट कैपिटल कॉर्प के निधन के बाद हुआ, जिसने क्रिप्टो उद्योग और एसवीबी फाइनेंशियल ग्रुप के सिलिकॉन वैली बैंक को भी पूरा किया।
तीनों बैंक अब अमेरिकी जांच का सामना कर रहे हैं। ब्लूमबर्ग ने बताया कि सैम बैंकमैन-फ्राइड के निष्क्रिय एफटीएक्स एक्सचेंज और अल्मेडा रिसर्च के साथ व्यवहार को लेकर न्याय विभाग द्वारा सिल्वरगेट की जांच की जा रही है। संघीय अभियोजक और SEC भी सिलिकॉन वैली बैंक के पतन की जांच कर रहे हैं, जिसमें यह भी शामिल है कि अधिकारियों द्वारा स्टॉक की बिक्री ने व्यापारिक नियमों का उल्लंघन किया है या नहीं।
सिग्नेचर ने अपने सबसे हालिया फाइलिंग में पूछताछ का खुलासा नहीं किया।
नवंबर में एफटीएक्स के पतन के बाद, सिग्नेचर के अधिकारियों ने कहा कि उनका इरादा डिजिटल एसेट क्लाइंट्स से डिपॉजिट में 10 बिलियन डॉलर से ज्यादा की कटौती करने का है, जो उस समय इसके डिपॉजिट बेस के पांचवें हिस्से से ज्यादा का प्रतिनिधित्व करता था। लेकिन उन्होंने फिर भी कुछ रखने की योजना बनाई।
“हम अंतरिक्ष से बाहर नहीं जा रहे हैं,” बैंक के मुख्य परिचालन अधिकारी एरिक हॉवेल ने दिसंबर में कहा था। “हम शामिल होने जा रहे हैं लेकिन हम आगे बढ़ने के लिए और अधिक विचारशील तरीके से शामिल होने जा रहे हैं।”